Każda firma podejmuje decyzje, a reprocrukcja tych decyzji wiąże się z ryzykiem. Niepowodzenie w zarządzaniu ryzykami, które Twoja firma ma w akceptowalnym zakresie, może doprowadzić do całkowitego niepowodzenia Twojej firmy. Jeśli twoja firma naprawdę nie radzi sobie zbyt dobrze i wygląda na to, że jej nie ma (9 na 10 firm zawodzi w ciągu pierwszych dwóch lat), to chcesz, żeby to zawiodło tak elegancko, jak to możliwe.
1. Mieć plan katastrofy
Jeśli twoja firma ma zamiar zatonąć, upewnij się, że nie toniesz ze statkiem! Jeśli to w ogóle możliwe, tworząc swoją firmę, upewnij się, że jest ona włączona i że masz status ograniczonej odpowiedzialności, a nie nieograniczoną odpowiedzialność. Ograniczona odpowiedzialność oznacza, że w przypadku awarii Twojej firmy traktowany jest jako osobny podmiot prawny - twoje rzeczy osobiste, dom itp. Nie będą podlegać windykacji i sprzedaży, aby dać inwestorom utracone pieniądze.
Podstawy zarządzania ryzykiem: co to dokładnie jest?
2. Mieć plan B
Jeśli Twoja firma wygląda na słabszą, zawsze powinieneś mieć plan B. Możesz pożyczyć więcej pieniędzy, podnieść ceny, zwolnić pracowników lub znaleźć tańszych dostawców. W rzeczywistości jednak większość firm decyduje się na dywersyfikację, koncentrując swoje wysiłki. Zamiast na przykład wprowadzić kurs podstaw obsługi komputera do osób starszych, możesz rozwinąć program kursów dla dzieci. Lub możesz zmienić sposób dystrybucji swojego produktu lub usługi - zamiast nauczać przedszkolaków w klasie, możesz przygotować edukacyjny CD-ROM i sprzedać go online.
3. Wyjście ze sprzedaży biznesowej
Ludzie przyciągają sklepy, które wychodzą ze sprzedaży biznesowej, w nadziei, że znajdą niedorzecznie niedoszacowane produkty. Jeśli planujesz to dobrze, twój ostatni dzień w biznesie może nie być taki zły. Po prostu upewnij się, że wszyscy wiedzą, że zamykasz się na prawdziwe, ale wciąż kosztują wszystko, nawet trochę powyżej kosztów. Nie skupiaj się na upewnianiu się, że Twój sklep jest całkowicie pusty, ale że tracisz jak najmniej pieniędzy.
4. Sprzedaż Twojej firmy
Chociaż będziesz chciał zapewnić każdemu, kogo planujesz sprzedać swój biznes dokładnymi liczbami, nie ma nic nieuczciwego w sprzedaży słabego biznesu. Twoja konkurencja może po prostu skoczyć na okazję, aby przyciągnąć swoją firmę, aby jednocześnie wchłonąć istniejącą bazę klientów. Jak zarządzać ryzykiem Z mojego doświadczenia wynika, że większość pytań zadawanych przez niedoświadczonych inwestorów skupia się na znalezieniu kolejnego gorącego magazynu lub najlepszego systemu handlu akcjami, giełdowymi lub towarowymi. Wszyscy oni mają nadzieję, że uda im się złapać kilku wielkich zwycięzców po prostu przeszukując internet po kilka gorących wskazówek. Lub, jak sądzą, może istnieć gorący system transakcyjny, który uczyni ich milionerem w krótkim czasie. Lub, jeśli koncentrują się na handlu krótkoterminowym, mają nadzieję dowiedzieć się, że jeden system handlu, który da im 90% zwycięzców, a zyski miesiąc po miesiącu.
Dlatego branża finansowa nadal żeruje na tych postawach przy pomocy niezliczonych książek i systemów transakcyjnych. Domy maklerskie chcą, abyś otworzył konto, aby mógł sprzedać Ci najnowsze i najlepsze pomysły na giełdzie, jednocześnie wypełniając swoje konta prowizjami. Pośrednicy dyskontowi sprzedadzą Ci pomysł, że możesz zarobić duże zyski tylko za pomocą swoich platform transakcyjnych i za pomocą kilku wskaźników technicznych.
I oczywiście największym oszustem są profesjonalni menedżerowie finansowi, którzy obiecują stałe zyski nieświadomym inwestorom. Właśnie zdaliśmy sobie sprawę z największego oszustwa ze wszystkich, z potencjalnym 50 miliardowym systemem Ponzi prowadzonym przez niegdyś renomowanego menadżera finansów, Berniego Madoffa.
Ponieważ był tak dobrze znany na Wall Street, Madoff był w stanie przekonać setki inwestorów, że może być opłacalny co miesiąc. Przez cały czas po prostu zabiegał o nowe pieniądze, by spłacić pierwotnych i najstarszych inwestorów. Było wiele takich przykładów, ale oszustwo Madoffa jest najwyraźniej największym oszustwem wszechczasów.
Najważniejsze jest to, że nie ma czegoś takiego jak Święty Graal handlujący! Nie ma jednej metody lub systemu handlu, który generuje ogromne zyski dla każdego, rok po roku. Historia zawiera setki przykładów legend handlowych, które sprawiły, że stała się duża, a następnie rozbita i spalona.
Najlepsi handlowcy przechodzą okresy słabszych wyników, i akceptują to, ponieważ wiedzą, że na dłuższą metę ich metody handlowe zapewnią wysokie zyski. Jednak nie spodziewają się, że co roku zarabiają 100% na swoich pieniądzach i nie spodziewają się, że będą zarabiać każdego dnia, co tydzień, a nawet co miesiąc. Bardzo niewielu jest zdolnych do takich powrotów, a ci, którzy są, nie podzielą się swoimi strategiami z opinią publiczną!
Profesjonalni handlowcy również nie martwią się o system transakcyjny, który jest właściwy w 100% przypadków. Wiedzą, że to niemożliwe. Wszystko, co ich dotyczy, to znalezienie EDGE, która z czasem będzie opłacalna. Z drugiej strony, większość amatorskich przedsiębiorców martwi się o to, że cały czas jest PRAWA, zamiast być opłacalnym. Nie mogą znieść myśli o przegranej wymianie. Profesjonalni handlowcy wiedzą, że przegrywanie transakcji jest częścią gry.
Jedną rzeczą wspólną dla wszystkich najlepszych handlowców jest to, że wiedzą, jak zarządzać ryzykiem! Ponieważ wiedzą, że rynki mogą włączyć je w dowolnym momencie, bardziej koncentrują się na zarządzaniu ryzykiem w swoich portfelach niż na konkretnych wejściach i wyjściach w swoich modelach handlowych..
Większość amatorskich handlowców nie może pozbyć się idei, że początkowe wejście do handlu lub wybór akcji jest NIE najważniejszą częścią jakiegokolwiek modelu handlowego. To właśnie robisz PO POSTĘPowaniu z ważniejszą dziedziną handlu. Jeszcze ważniejsza niż wiedza, kiedy opuścić stanowisko, jest nauka zarządzania ryzykiem.
Jedną z popularnych koncepcji w świecie handlu jest idea minimalizacji twojego ryzyka do 1% lub 2% kapitału własnego na twoim koncie w danym handlu. Na przykład, jeśli masz na swoim koncie 100 000 $, ryzykujesz tylko 1000 $ lub 2 000 $ na jakąś konkretną transakcję. Jeśli chcesz kupić akcje XYZ za 20 USD, a ustaliłeś, że opuścisz transakcję, jeśli spadnie ona do 19 USD, wówczas będziesz handlować nie więcej niż 2000 akcji.
To dobry początek, ale to nie koniec zarządzania ryzykiem. Możesz ograniczyć swoje ryzyko do 1%, jeśli chcesz, ale jeśli nie masz dyscypliny, aby trzymać się reguł handlowych, a ty podejmujesz transakcje, których nie powinieneś, to nadal będziesz przegrywał i szybko przegrasz! To tylko jeden z przykładów braku kontroli nad ryzykiem. Poniżej znajduje się lista nakazów i zakazów, jeśli chodzi o zarządzanie ryzykiem.
1. Nie handluj nadmiernie. Może to oznaczać, że ryzykujesz za dużo na jednej pozycji lub handlujesz za dużo, po prostu za emocje. Mając to na uwadze, po opracowaniu reguł wejścia i wyjścia dla twojego systemu, PRZECHOWUJ do nich! Nie bierz transakcji, które nie są sygnalizowane tylko dlatego, że czujesz potrzebę handlu!
2. Nie handluj z rynkami, które są silnie skorelowane w tym samym czasie, chyba że robisz coś w rodzaju transakcji typu :spread trade:, kupując jeden rynek i znosząc drugi. Należy również uważać na rynki, które są odwrotnie skorelowane. Na przykład, jeśli japoński jen rośnie, a indeks Nikkei spada, nie kupuj jena i nie skręć w Nikkei! Po prostu podwajasz swój zakład!
3. Nie dodawaj do pozycji, gdy rynki stają się bardziej zmienne! Niektóre systemy transakcyjne wykorzystują długoterminowe trendy i zajmują pozycje piramidy, aby osiągnąć większe zyski. Tylko wykwalifikowany przedsiębiorca powinien próbować tego, ponieważ normalnie, gdy trendy są obecne przez pewien czas, zmienność ma tendencję do wzrostu.
4. Jeśli zmienność pozycji handlowej gwałtownie wzrośnie, rozważ wyjście z niektórych pozycji.
5. Nie zaczynaj mieć nadziei, że jedna pozycja zamieni się w wielkiego zwycięzcę. Musisz sprawdzić swoje emocje przy wejściu do pokoju handlowego. Nigdy nie żenić się z pozycją. Jeśli masz opłacalną strategię, wiele transakcji z czasem przyniesie te zyski, a nie jeden wielki zwycięzca.
6. Absolutnie, pozytywnie wiesz, gdzie wyjdziesz z pozycji PRZED przystąpieniem do nowego handlu!
7. Absolutnie, pozytywnie wiesz, jak będziesz śledzić swoje postoje na swoich pozycjach!
8. Jeśli masz zły dzień handlu, tydzień handlu lub miesiąc handlu, Zrób PRZERWA! Jeśli przez długi czas nie robiliśmy sobie przerwy, nasz osąd handlowy może zostać zmętniały i zaczynamy łamać zasadę nr 1. Kiedy już złamiesz tę zasadę, czas na chwilę odejść od biura handlu.
9. Jeśli tracisz pas, a Twój kapitał spadł, zmniejsz ryzyko!
10. Wreszcie, kiedy czerpiesz zyski, wyjmij je z konta handlowego i zdywersyfikuj inwestycje! Mimo że możesz mieć zdywersyfikowany portfel w obrocie przez system transakcyjny, nadal powinieneś inwestować na zupełnie innych rynkach, takich jak nieruchomości, obligacje, sztuka, towary, a nawet inne firmy.
Kiedy nauczysz się znaczenia zarządzania ryzykiem, będziesz o krok bliżej, aby stać się dochodowym przedsiębiorcą.
Prawa autorskie (c) 2009 Scott Cole