Zarządzanie portfelem jest ważną częścią twojego życia. Może ważniejsze niż zdajesz sobie sprawę. Masz ogólne portfolio, które składa się ze wszystkiego, co posiadasz. W ramach tego portfela znajdują się Twoje aktywa inwestycyjne, którymi musisz zarządzać, aby osiągnąć swoje cele finansowe i mieć zdrowe i bogate gniazdo z jajkami, aby cieszyć się złotymi latami emerytury.
Aby czerpać zyski z zarządzania portfelem, należy zacząć od zaprojektowania oświadczenia dotyczącego polityki inwestycyjnej i zachowania go w trakcie inwestowania. Polityka inwestycyjna jest twoją wytyczną? Jest to reguła, która ma pomóc tobie lub menedżerowi portfela w podejmowaniu najlepszych decyzji. Czasami (tak naprawdę, często!) Nasze emocje zaciemniają nasz osąd, jeśli chodzi o inwestowanie.
Paul Tiernan / How to Say Goodbye Lyrics
Dość znaczący czas, kiedy emocje spowodują, że nasz osąd staje się, gdy spada nasza wartość portfela. Nasza odrażająca reakcja polega na sprzedaniu wszystkiego i umieszczeniu pieniędzy w dziurze na podwórku. Zdarzało się to zbyt często i było jedną z głównych przyczyn Wielkiego Kryzysu w 1939 r. I pęknięcia bańki technologicznej w latach 2000/2001. Inwestorzy tak łatwo ulegają emocjom i temu, co się nazywa :mentalnością stada:.
Polityka inwestycyjna ma na celu pomóc Ci uniknąć emocjonalnego inwestowania lub wpadnięcia w mentalność stada. To jest oświadczenie? tak szczegółowe lub tak nieprecyzyjne, jak chcesz? który określa, jakie są Twoje cele w Twoim portfolio, jaki jest Twój ulubiony zestaw zasobów i osi czasu, które musisz osiągnąć.
Oto przykładowa polityka inwestycyjna. Ze względu na ograniczenia przestrzenne nie jest on bardzo szczegółowy.
Oświadczenie dotyczące polityki inwestycyjnej dla John Doe
14 marca 2006 r
Cel: celem niniejszego oświadczenia jest zapewnienie ram, w których będę zarządzać moim portfelem inwestycyjnym.
1. Konto: Moje konto jest prowadzone w XYZ Discount Brokers. Ich liczba to (800) 555-1234. Mój numer konta to 123-456-789-123.
2. Cele inwestycyjne: Moim głównym celem jest wzrost, a wybrany przeze mnie mix przedstawia się następująco: a. Wzrost: 55% b. Wynik: 25% c. Bezpieczeństwo: 20%
3. Aktywa: Moje konto jest standardowym kontem do przechowywania akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych itp.
4. Obecne: Inwestuję sumę ryczałtową w wysokości 5000 USD w zestaw akcji i funduszy wspólnego inwestowania, który jest skorelowany z powyższą alokacją aktywów. Każdego miesiąca będę wpłacał 200 $ na moje konto, podzielone na każdą z alokacji aktywów.
5. Cele: Chcę mieć 100 000 $ w ciągu 25 lat, aby umożliwić mi zakup łodzi i żeglowanie po całym świecie.
W tej notatce mam nadzieję, że każdy, kto chce generować ogromne zyski z zarządzania portfelem, wyciągnie teraz kartkę papieru i zbuduje teraz swoją politykę inwestycyjną. I pamiętaj, aby z tym żyć i jestem przekonany, że o wiele bardziej racjonalne będą decyzje inwestycyjne !