Jeśli dopiero zaczynasz inwestować, być może słyszałeś o funduszach inwestycyjnych, ale nie wiesz dokładnie, czym one są i jak wybrać właściwą. Fundusz inwestycyjny to zbiorowe bezpieczeństwo inwestycji i istnieje wiele różnych rodzajów. Może składać się z wielu różnych rodzajów instrumentów inwestycyjnych, takich jak akcje, obligacje lub instrumenty pochodne, lub może składać się wyłącznie z akcji, które są częścią określonego sektora gospodarki, lub może być tylko obligacjami.
Na przykład istnieją fundusze inwestycyjne, które składają się wyłącznie z zapasów technologicznych. Istnieją również fundusze, które składają się z akcji o podobnej kapitalizacji rynkowej (takich jak fundusze o średniej kapitalizacji, fundusze o dużej kapitalizacji lub fundusze o niskiej kapitalizacji). A niektóre mogą zawierać kilka różnych rodzajów papierów wartościowych (takich jak akcje, obligacje itp.), Które wszystkie należą do tej samej klasyfikacji ryzyka (wysokiego ryzyka, średniego ryzyka, niskiego ryzyka).
Jak otworzyć konto w funduszu inwestycyjnym i jak inwestować w SIP lub Lumpsum | Pełne szczegóły w hindi
Podobnie jak akcje, fundusze inwestycyjne mają cenę za akcję, zwaną również wartością aktywów netto (NAV). Wartość aktywów netto oblicza się, dzieląc całkowitą wartość funduszu przez podzieloną liczbę akcji. Podobnie jak w przypadku akcji, cena zmienia się codziennie i może być sprzedawana podobnie jak inne zabezpieczenia.
Decydując, w jaki fundusz zainwestować, należy wziąć pod uwagę swoje cele inwestycyjne. Czy szukasz długoterminowego wzrostu wartości kapitału, czy też chciałbyś uzyskać natychmiastowy dochód z inwestycji? Musisz także ocenić swoją tolerancję na ryzyko. Czy chcesz skorzystać z szansy na spekulacyjny fundusz, aby potencjalnie uzyskać lepszy zwrot, lub czy zachowanie kapitału jest priorytetem?
Jeśli celem jest ochrona kapitału, to powinieneś rozważyć fundusz inwestycyjny składający się z akcji o niskim ryzyku i konserwatywnych obligacji i instrumentów rynku pieniężnego. Jeśli chcesz mieszankę inwestycji, powinieneś poszukać zrównoważonego funduszu. Jeśli chcesz uzyskać wzrost wartości wybuchowej, powinieneś rozważyć fundusz zwykłego wysokiego ryzyka lub obligacji wysokodochodowych.
Różnią się one od akcji, jeśli chodzi o opłaty i wydatki. Podobnie jak w przypadku akcji, fundusze podlegają podatkom od zysków kapitałowych. Ale fundusz czasami podlega obciążeniu na front-end i / lub back-end. Jeśli występuje obciążenie z przodu, oznacza to, że procent początkowej inwestycji jest automatycznie odejmowany, aby zapłacić za prowizje do funduszu. Jeśli istnieje obciążenie zwrotne, inwestor musi uiścić opłatę, gdy zabezpieczenie zostanie sprzedane.
Ponadto istnieje opłata 12b-1, która jest często potrącana w celu pokrycia kosztów reklamy poniesionych na marketing funduszu dla ludności. Czasami nie ma opłaty 12b-1, to zależy. Inwestorzy mogą nie wiedzieć o opłacie 12b-1, ponieważ jest ona czasami odejmowana od ceny akcji, więc w pewnym sensie jest to niewidzialna opłata.
Mam nadzieję, że to wprowadzenie do funduszy inwestycyjnych pomoże ci podjąć pewne decyzje dotyczące twoich inwestycji. Istnieją dosłownie tysiące różnych funduszy, a domy maklerskie często mają własny zestaw funduszy, które tworzą na sprzedaż dla swoich klientów. Porozmawiaj z brokerem i sprawdź, czy on lub ona może pomóc ci wybrać najlepszy pojazd inwestycyjny dla ciebie. Tylko upewnij się, że przejrzysz strukturę opłat funduszu inwestycyjnego, który cię interesuje, zanim zainwestujesz.