1. Kup i trzymaj? I nie daj się ponieść emocjom
Różnica między spadkiem z 1987 r. A wieloma innymi spadkami na rynku była szybkim powrotem. Nie trwało to nawet roku. Dla porównania, kiedy rynek spadł o 86% wartości z 1929 r. Do 1932 r., Powrót do progu trwał 12 lat. A gdy rynek niedźwiedzi, który rozpoczął się w 2000 r., Obniżył rynek o połowę, trwał do 2003 r., Zanim zaczęło się ożywienie.
Gdyby ktoś mógł przewidzieć, kiedy te naprawdę brzydkie czasy zaczną się i zatrzymają z taką dokładnością, by pokonać strategię inwestowania w kupno i trzymanie, byłoby to wspaniałe. Niestety, nie ma dowodów na to, że ktokolwiek może to zrobić z regularnością.
Jak przygotować się do następnej globalnej recesji | Ekonomista
2. Ignorowanie tłumów i przechodzenie w przeciwną stronę
Istnieje wyraźna różnica między zwracaniem uwagi na rynek i panikowaniem. W przypadku długoterminowych inwestorów, kupowanie aktywów ze zniżką, gdy rynki są wyłączone, a wszyscy w trybie paniki mają sens, więc gdy są sektory i / lub aktywa, które wydają się tanie, wtedy nadszedł czas, aby zapasy.
Z drugiej strony, odcięcie się od aktywów i / lub sektorów, gdy wszyscy znajdują się w szale kupującym, przegrzewa rynek, ma również sens. To się nazywa :kup i trzymaj:, a nie :kupuj i zapomnij o tym:, a decyzje o zakupie powinny uwzględniać twoje spojrzenie na rynek i twoje osobiste potrzeby portfela.
3. Jeśli nie możesz czuć się właścicielem przez 10 lat, prawdopodobnie nie powinieneś go w ogóle kupować!
Nie zrozum mnie źle. Nie mówię, że nie powinieneś kupować aktywów takich jak opcje, które przechowujesz przez jakiś czas, a następnie sprzedać ponownie, miejmy nadzieję, z zyskiem. To też robię. Ale 80 do 90% twoich ciężko zarobionych pieniędzy powinno być inwestowane mądrze i na dłuższą metę! I tu wkraczają następujące elementy.
Jeśli nie jesteś jasnowidzem o doskonałych zdolnościach czasowych, stracisz więcej, sprzedając, gdy rynki spadną i ponownie wejdą, gdy rynki pójdą w górę, zamiast utrzymywać twoje aktywa.
Powód jest znowu psychologiczny. Ponieważ nie możesz spojrzeć w przyszłość, nie będziesz wiedzieć na pewno, kiedy rynki pójdą na duży spadek. Więc szanse, że sprzedasz na czas, są niewielkie. A gdy rynki w końcu znowu wzrosną, większość ludzi boi się wyjść z niepewności, czy ten upadek się naprawdę skończył. Więc zanim zdobędą się na odwagę, by ponownie wejść, stracą już cały fragment trendu wzrostowego.
Średnio rynki niedźwiedzi występują raz na 4 do 5 lat. Ale jeśli spojrzysz na okresy pośrednie, zobaczysz, że zapasy zarabiają dziewięć razy na każdych 10 w czasie pomiędzy okresami. Szanse na zarabianie w okresach 10-letnich są jeszcze lepsze.
Jeśli więc nie widzisz, że masz coś na tyle długo, aby szanse na wygraną były na twoją korzyść, nie powinieneś kupować wcale!
4. Nie patrz wstecz. Wszystko, co ważne, dzieje się w następnej kolejności
Przeszłe wyniki nie stanowią wskazania ani gwarancji na przyszłe sukcesy i zyski, a wykres giełdowy jest obrazem zmian cen w czasie. Więc to, co widzisz dzisiaj, już się stało. Przyszłość niekoniecznie musi przypominać przeszłość.
Teraz nie mówię, że nie należy patrzeć na wykresy w celu przeanalizowania, jaki może być prawdopodobny wynik w przyszłości. Przeciwnie. Ale zbyt wiele osób próbuje ścigać poprzednie osiągnięcia. Widziałem zbyt wielu ludzi, którzy wierzyli, że tylko dlatego, że akcje o wartości 20 USD zostały sprzedane za 100 USD, znowu zobaczą ten znak. I dlatego zaczynają handel bez fundamentalnego zaplecza i wiedzy o firmie, którą chcą handlować.
Po silnym spowolnieniu, spójrz na każdą firmę, którą uważasz za inwestującą we własne zasługi. Bardzo często istnieje powód, dla którego firma, która sprzedała wcześniej 100 USD, spadła na przykład do 20 USD.
Zawsze handluj i inwestuj, aby przetrwać i możesz handlować i inwestować kolejny dzień!
5. Nie ma jednej właściwej drogi
Naucz się i adoptuj system, który pasuje do Twojego stylu handlu i osobowości, korzystając z jasnego planu transakcji, ponieważ bez szans na zyskowny handel są całkowicie ograniczone!
Ale zawsze pamiętaj, że nie ma jedynego i jedynego niezawodnego systemu handlu, który eliminuje wszelkie ryzyko! Ryzyko straty we wszystkich transakcjach! Każda strategia inwestycyjna ma swoje pułapki. Poznaj je na tyle dobrze, by trzymać się czasu, kiedy wchodzą w grę, lub będziesz ratować swoją strategię w najgorszych możliwych momentach. Żadna strategia nie działa, jeśli grasz w ten sposób.
Handel nie jest nauką rakietową! Ale nie ma też idealnej formuły, dzięki której można się zorientować, czy masz rację, czy źle, gdy wchodzisz do handlu. Chodzi o prawdopodobieństwo i to, jak zachowuje się większość handlowców i reaguje na wiadomości i wydarzenia.
Ale kluczowe znaczenie ma znalezienie strategii inwestycyjnej, w której możesz żyć i trzymać się jej. Pozwala ci spać w nocy i pozwala ci zachować spokój, gdy rynek znowu kieruje się ku złemu dniu!
Jak możesz skorzystać z recesji.
Przede wszystkim poprzez znalezienie i trzymanie się strategii inwestycyjnej, która pasuje do Twojej osobowości, jak już wcześniej powiedziałem. Ale dobrym sposobem na skorzystanie z recesji jest uśrednienie kosztów.
Obecnie wiele razy uśrednianie kosztu jest również odnoszone do uśredniania kosztu dolara. Jeśli czytasz książki finansowe lub przeszukujesz Internet po uśrednieniu kosztów, natkniesz się na taki sposób umieszczenia go w większości przypadków. Prawdopodobnie wynika to z faktu, że 60% wszystkich działań finansowych odbywa się w Stanach Zjednoczonych lub w Stanach Zjednoczonych, co jest największym na świecie rynkiem finansowym.
Ale nie ma to nic wspólnego z Dolarem! Bez względu na to, czy weźmiesz dolara, euro, funta czy jena, to nie ma znaczenia! Możesz użyć tej metody w dowolnej walucie.
Co to jest uśrednianie kosztu dolara?
Uśrednianie w dolarach jest techniką mającą na celu zmniejszenie ryzyka poprzez systematyczny zakup papierów wartościowych poprzez inwestowanie określonej kwoty pieniędzy w ustalonych odstępach czasu. Inwestor kupuje więcej akcji, gdy cena jest niska, a mniej akcji, gdy cena jest wysoka, co zmniejsza całkowity koszt.
Matematycznie działa to tak:
Powiedzmy na przykład, że kupiłeś akcje Microsoft w cenie 80 USD i spadły do 40 USD. To strata w wysokości 50%, a Twoje akcje będą musiały wzrosnąć o 100%, abyś mógł znów się przebić. Wiem, że to brzmi nieuczciwie, ale w ten sposób czasami działa matematyka. Tracisz połowę, ale musisz podwoić stawkę, aby powrócić z miejsca, w którym zacząłeś.
Ale nie tak, kiedy oceniasz swoje koszty. I tak to robisz:
Gdy Microsoft spadnie do 40 USD, odkupisz Microsoft po 40 USD za tę samą liczbę akcji.
Czemu?
Ponieważ teraz nie musisz czekać, aż Microsoft znowu wzrośnie do 80 $, żeby się wyrównać. Punkt progu rentowności wynosi teraz 60 USD, a wszystko powyżej to zysk.
Jeśli chcesz, mogę również umieścić go w liczbach:
80 USD (twój pierwszy zakup) + 40 USD (twój drugi zakup): 2 (ponieważ teraz kupiłeś taką samą ilość akcji po raz drugi) = 60 USD. Oznacza to, że przeciętne koszty zakupu spadły do 60 USD za akcję, a nie do 80 USD! Tak więc, gdy Microsoft znów się podniesie, będziesz w zieleni o wiele szybciej.
Matematyka staje się nieco bardziej skomplikowana, jeśli odkupisz tylko 10, 15, a może 40 procent udziałów, które pierwotnie kupiłeś, zamiast tej samej kwoty. Ale, po prostu, tak działa uśrednianie dolara!
Wielu udanych inwestorów już to praktykuje, nie zdając sobie z tego sprawy. Strategia uśredniania kosztów dolara ma zastosowanie tak samo do funduszy inwestycyjnych, jak i do akcji zwykłych.
Jeśli inwestujesz w fundusz inwestycyjny w okresach miesięcznych, automatycznie stosujesz średnie koszty dolara, ponieważ nadal inwestujesz konsekwentnie, nawet jeśli rynek nie działa..
Wdrożenie tego może znacznie zmniejszyć długoterminowe ryzyko rynkowe i doprowadzić do wyższej wartości netto w okresie dziesięciu lat lub więcej ze względu na fakt, że zrównoważysz się i wrócisz do zieleni o wiele wcześniej..
Tworzenie własnego planu
Podsumowując, możesz zrobić 1 z 2 rzeczy lub nawet jedno i drugie.
Kierujesz się uśrednieniem w ujęciu dolara, kupując i odkupując akcje.
Możesz kupić fundusz inwestycyjny i automatycznie stosować plan uśredniania w skali dolara.
Aby zacząć od tego, musisz zrobić trzy rzeczy:
Wyjaśnij, ile pieniędzy możesz inwestować co miesiąc. Upewnij się, że jesteś w stanie utrzymać finansowo kwotę; w przeciwnym razie plan nie będzie tak skuteczny.
Wybierz inwestycję (fundusze inwestycyjne są szczególnie odpowiednie), które chcesz utrzymać na dłuższą metę, najlepiej dziesięć lat lub dłużej.
W regularnych odstępach czasu (najlepiej tygodniowych, miesięcznych lub kwartalnych) inwestuj te pieniądze w wybrane przez siebie zabezpieczenia. Najłatwiej jest ustawić automatyczny plan wypłat, aby nie musieć się martwić o dokonywanie regularnych przelewów, a nawet o ich zaprzestanie. Uwzględnij swoje regularne inwestycje w swoim miesięcznym budżecie, abyś nie miał zwyczaju pomijania płatności tu i tam, ponieważ potrzebujesz pieniędzy na inne rzeczy.
Twój w udanym handlu
Ricky Schmidt