Offshore Bank Account to konto w banku zlokalizowanym poza Stanami Zjednoczonymi lub innym krajem zamieszkania klienta bankowego. Te konta bankowe znane są z niskich zobowiązań podatkowych, co czyni je również powszechnie znanymi jako rajów podatkowych. Offshore banking accounts również zapewniają świadczenia finansowe i prawne. Korzyści te mogą obejmować:
- mniej kontrolujące regulacje prawne
- mało do żadnego opodatkowania
- większa tajemnica
- łatwy dostęp do funduszy
- ochrona przed lokalną niestabilnością finansową lub polityczną
Pranie pieniędzy w hipotetycznym przewodniku Część 1: Podstawy
Popularne miejsca do bankowości offshore
Najbardziej niesławne i popularne centra bankowości offshore na światowym rynku to Kajmany i Szwajcaria. Inne znane miejsca docelowe dla bankowości offshore obejmują następujące pozycje (w kolejności alfabetycznej):
- Bahamy
- Barbados
- Belize
- Bermudy
- Brytyjskie Wyspy Dziewicze
- Cypr
- Dominika
- Gibraltar
- Ghana
- Hongkong
- Labuan, Malezja
- Liechtenstein
- Luksemburg
- Malta
- Makau
- Mauritius
- Monaco
- Montserrat
- Nauru
- panama
- Seszele
- Wyspy Turks i Caicos
Zła reputacja
Ze względu na pozornie luźną regulację pieniędzy zdeponowanych na zagranicznych rachunkach bankowych, offshore banking zyskało coś złego rapu w ciągu ostatnich kilku lat. Tego typu konta bankowe często były powiązane z uchylaniem się od opodatkowania, praniem brudnych pieniędzy i przestępczością zorganizowaną. Bankowość offshore była błędnie powiązana z podejrzanymi praktykami biznesowymi i podziemną gospodarką. Z prawnego punktu widzenia ten rodzaj bankowości nie uznaje jednak, że środki osobiste nie podlegają podatkowi dochodowemu od odsetek. Podatnicy w Stanach Zjednoczonych są zobowiązani do zgłaszania (pod groźbą odpowiedzialności karnej za krzywoprzysięstwo) wszelkich zagranicznych kont bankowych, które mogą znajdować się w ich posiadaniu. Zagraniczne instytucje bankowe nie są zobowiązane do deklarowania jakichkolwiek dochodów do zagranicznych organów podatkowych (A.K.A. IRS), ponieważ są one chronione tajemnicą bankową. Ten brak uregulowań dotyczących zgłaszania podejrzeń oszustów podatkowych nie oznacza, że nie są zgłaszane dochody (lub unikanie podatku dochodowego z nim związanego) legalne.
Z drugiej strony
Zwolennicy offshore banking potępili wszelkie wysiłki na rzecz nadzoru i kontroli. Twierdzą, że proces ten jest napędzany nie przez kwestie bezpieczeństwa i finansowe, ale przez dążenie lokalnych banków i IRS do kontrolowania funduszy przechowywanych na zagranicznych rachunkach bankowych. Odnoszą się do rzekomego faktu, że bankowość offshore stanowi konkurencyjne zagrożenie dla istniejących systemów bankowych i podatkowych w krajach takich jak USA..
Przepisy dotyczące dokręcania
Nawet ci, którzy mają nadzieję znaleźć łatwe raje podatkowe i schroniska prania brudnych pieniędzy na zagranicznych rachunkach, stwierdzą, że stare zasady przestają obowiązywać. Regulacja bankowości offshore poprawia się na wiele sposobów. Regulacja tych nieuchwytnych instytucji bankowych jest coraz częściej monitorowana przez ponadnarodowe organizacje pozarządowe, takie jak Międzynarodowy Fundusz Walutowy. Banki zagraniczne są zobowiązane do składania sprawozdań co najmniej raz na kwartał w wielu różnych aspektach swojej działalności. Zwiększone zainteresowanie inicjatywami przeciwko praniu brudnych pieniędzy w kilku różnych krajach oznacza, że pracownicy banków na wszystkich szczeblach są zachęcani do zgłaszania podejrzeń o pranie pieniędzy władzom lokalnym pomimo tajemnicy bankowej. Ponadto zwiększa się współpraca między organami policyjnymi ponad granicami międzynarodowymi.
W konkluzji
Chociaż bankowość morska tradycyjnie była znana z prania pieniędzy, uchylania się od opodatkowania i bycia narzędziem przestępczości zorganizowanej, to dzięki zwiększonej regulacji te stygmaty należą już do przeszłości. Istnieje wiele zalet bankowości offshore, z których większość jest legalna i doskonale honorowa. Pragnienie lokalnych banków, aby kontrolować wszystkie fundusze pochodzące z USA i uzyskać :kawałek tortu:, nie przekłada się od razu na nieuczciwe programy prania pieniędzy. How To Money Laundering Offshore Bank Account to konto w banku zlokalizowanym poza Stanami Zjednoczonymi lub innym krajem zamieszkania klienta bankowego. Te konta bankowe znane są z niskich zobowiązań podatkowych, co czyni je również powszechnie znanymi jako rajów podatkowych. Offshore banking accounts również zapewniają świadczenia finansowe i prawne. Korzyści te mogą obejmować:
- mniej kontrolujące regulacje prawne - niewielkie lub żadne opodatkowanie - większa tajemnica - łatwy dostęp do funduszy - ochrona przed lokalną niestabilnością finansową lub polityczną
Popularne miejsca do bankowości offshore
Najbardziej niesławne i popularne centra bankowości offshore na światowym rynku to Kajmany i Szwajcaria. Inne znane miejsca docelowe dla bankowości offshore obejmują następujące pozycje (w kolejności alfabetycznej):
Bahamy Barbados Belize Bermudy Brytyjskie Wyspy Dziewicze Cypr Dominikana Gibraltar Ghana Hongkong Labuan, Malezja Liechtenstein Luksemburg Malta Makau Mauritius Monako Montserrat Nauru Panama Seszele Wyspy Turks i Caicos
Zła reputacja
Ze względu na pozornie luźną regulację pieniędzy zdeponowanych na zagranicznych rachunkach bankowych, offshore banking zyskało coś złego rapu w ciągu ostatnich kilku lat. Tego typu konta bankowe często były powiązane z uchylaniem się od opodatkowania, praniem brudnych pieniędzy i przestępczością zorganizowaną. Bankowość offshore była błędnie powiązana z podejrzanymi praktykami biznesowymi i podziemną gospodarką. Z prawnego punktu widzenia ten rodzaj bankowości nie uznaje jednak, że środki osobiste nie podlegają podatkowi dochodowemu od odsetek. Podatnicy w Stanach Zjednoczonych są zobowiązani do zgłaszania (pod groźbą odpowiedzialności karnej za krzywoprzysięstwo) wszelkich zagranicznych kont bankowych, które mogą znajdować się w ich posiadaniu. Zagraniczne instytucje bankowe nie są zobowiązane do deklarowania jakichkolwiek dochodów do zagranicznych organów podatkowych (A.K.A. IRS), ponieważ są one chronione tajemnicą bankową. Ten brak uregulowań dotyczących zgłaszania podejrzeń oszustów podatkowych nie oznacza, że nie są zgłaszane dochody (lub unikanie podatku dochodowego z nim związanego) legalne.
Z drugiej strony
Zwolennicy offshore banking potępili wszelkie wysiłki na rzecz nadzoru i kontroli. Twierdzą, że proces ten jest napędzany nie przez kwestie bezpieczeństwa i finansowe, ale przez dążenie lokalnych banków i IRS do kontrolowania funduszy przechowywanych na zagranicznych rachunkach bankowych. Odnoszą się do rzekomego faktu, że bankowość offshore stanowi konkurencyjne zagrożenie dla istniejących systemów bankowych i podatkowych w krajach takich jak USA..
Przepisy dotyczące dokręcania
Nawet ci, którzy mają nadzieję znaleźć łatwe raje podatkowe i schroniska prania brudnych pieniędzy na zagranicznych rachunkach, stwierdzą, że stare zasady przestają obowiązywać. Regulacja bankowości offshore poprawia się na wiele sposobów. Regulacja tych nieuchwytnych instytucji bankowych jest coraz częściej monitorowana przez ponadnarodowe organizacje pozarządowe, takie jak Międzynarodowy Fundusz Walutowy. Banki zagraniczne są zobowiązane do składania sprawozdań co najmniej raz na kwartał w wielu różnych aspektach swojej działalności. Zwiększone zainteresowanie inicjatywami przeciwko praniu brudnych pieniędzy w kilku różnych krajach oznacza, że pracownicy banków na wszystkich szczeblach są zachęcani do zgłaszania podejrzeń o pranie pieniędzy władzom lokalnym pomimo tajemnicy bankowej. Ponadto zwiększa się współpraca między organami policyjnymi ponad granicami międzynarodowymi.
W konkluzji
Chociaż bankowość morska tradycyjnie była znana z prania pieniędzy, uchylania się od opodatkowania i bycia narzędziem przestępczości zorganizowanej, to dzięki zwiększonej regulacji te stygmaty należą już do przeszłości. Istnieje wiele zalet bankowości offshore, z których większość jest legalna i doskonale honorowa. Pragnienie lokalnych banków, aby kontrolować wszystkie fundusze pochodzące z USA i :dostać kawałek tortu:, nie przekłada się od razu na nieuczciwe programy prania pieniędzy.