Jeśli dopiero zaczynasz inwestować na giełdzie, być może słyszałeś, że fundusze inwestycyjne byłyby dobrym sposobem na rozpoczęcie działalności. To naprawdę dobra rada, ale fundusze inwestycyjne mają własne pułapki, na które trzeba uważać. W dzisiejszej gospodarce due diligence jest obowiązkowe dla każdego inwestora. Oto niektóre z rzeczy, które powinieneś wiedzieć o wadach inwestycji w fundusze inwestycyjne.
Po pierwsze, wiele osób ma wrażenie, że fundusze inwestycyjne mają mniejsze ryzyko niż inwestowanie bezpośrednio w akcje, ponieważ są zarządzane przez profesjonalnych zarządzających funduszami. To niekoniecznie jest prawdą, ponieważ wyniki funduszu zostaną ostatecznie określone przez doświadczenie i wiedzę zarządzającego funduszem. Jeśli więc zarządzający funduszem jest dobry w swojej pracy, fundusz dobrze sobie poradzi. Jeśli zarządzający funduszem jest niedoświadczony lub po prostu brakuje mu talentu, fundusz mógłby działać słabo.
Inwestowanie w podstawy: fundusze wzajemne
Oznacza to, że nadal należy przeprowadzić należytą staranność w odniesieniu do samego funduszu i jego kierownika. Nadal będziesz musiał monitorować wyniki funduszu w czasie. To nie będzie coś, co można kupić, a następnie zignorować i nadal oczekuje się, że będzie prosperować. Inwestowanie jest bardzo podobne do posiadania firmy, w której wymagany jest regularny monitoring, szczególnie w dzisiejszych czasach.
Następnie nadal będziesz musiał wziąć odpowiedzialność za dywersyfikację swojego portfela. Możesz to zrobić, wybierając fundusz, który kupuje akcje w wielu różnych sektorach, i jest bardzo zróżnicowany na rynku. Lub możesz inwestować w więcej niż jeden fundusz, jeśli każdy fundusz specjalizuje się w konkretnym sektorze. Ale nadal będziesz musiał zdobyć wiedzę na temat inwestowania na giełdzie w pewnym momencie, aby dokonać dobrych wyborów dotyczących dywersyfikacji. W przeciwnym razie istnieje ryzyko nadmiernej dywersyfikacji i anulowania zysków lub niedostatecznej dywersyfikacji i utraty cech ograniczających ryzyko, które mogą zapewnić fundusze inwestycyjne.
Inną wadą funduszy inwestycyjnych jest koszt opłat za zarządzanie. Zazwyczaj opłaty będą naliczane za każdym razem, gdy kupisz i sprzedasz akcje. Ponadto zwykle obowiązują roczne opłaty za zarządzanie w celu zrekompensowania kosztów wbudowanych badań rynku giełdowego i wynagrodzenia menedżera funduszu.
I jest jeszcze jedna wada, o której większość ludzi nie myśli. Fundusze wzajemne są zazwyczaj sprzedawane jako bardziej płynne niż posiadanie poszczególnych akcji. Ogólnie rzecz biorąc, łatwiej i szybciej wyciągnąć pieniądze z funduszu inwestycyjnego, niż w przypadku handlu akcjami. Ale ta płynność wiąże się z kosztem zysków z inwestycji. Aby fundusz mógł dysponować płynnymi środkami pieniężnymi w celu szybkiego i łatwego wypłaty, nie można zainwestować gotówki w dodatkowe akcje (i zarabiać pieniądze). Tak więc płynność gotówkowa funduszu inwestycyjnego wiąże się z kosztem alternatywnym inwestycji w większą liczbę akcji.
Pomimo tych wad, fundusze inwestycyjne mogą być dla Ciebie dobrą inwestycją. Pamiętaj, aby zbadać problemy wymienione w tym artykule, aby podjąć świadomą decyzję. Fundusz wzajemny Jak większość ludzi w dzisiejszych czasach zna definicję funduszu inwestycyjnego, jednak wiele nie wie, jakie są oceny funduszy wspólnego inwestowania. Ratingi funduszy wzajemnych są skalą liczbową, która jest umieszczana na funduszach w celu określenia historii ich wyników. W ten sposób najlepiej działające fundusze inwestycyjne będą miały najlepsze oceny funduszy wspólnego inwestowania.
Chociaż ocena nie jest wskaźnikiem kwoty, którą fundusz będzie rósł lub będzie wykonywał, jest blisko powiązany. Sądząc po historii funduszu, w którym patrzysz, możesz często stwierdzić, czy fundusz ten zrobi to samo, czy lepiej niż inny podobny fundusz.
Jeśli dwa fundusze mają podobny styl i podobne oceny, zazwyczaj będą miały podobne wzorce. Zazwyczaj inwestują w te same rodzaje aktywów i zazwyczaj działają na tej samej skali. To znaczy, że jeśli ktoś interesuje się pozytywnie, drugi też powinien być. A także druga strona, że jeśli ktoś traci pieniądze, drugi zwykle również traci pieniądze.
Styl, o którym mowa powyżej, jest zasadniczo terminem używanym przez ludzi w działalności funduszy inwestycyjnych do określenia większości akcji, w które inwestują. Istnieje wiele różnych rodzajów zapasów. Istnieją fundusze inwestycyjne zwane funduszami o dużej kapitalizacji, fundusze o małym kapitale, fundusze nieruchomości, fundusze gotówkowe i fundusze rynków wschodzących. To tylko kilka różnych stylów.
Kluczem jest to, że nie wszystkie fundusze o wysokich ratingach będą działać tak samo jak inne fundusze o wysokich ratingach. Na przykład może być wysoka ocena umieszczona na funduszu inwestycyjnym nieruchomości i wysoka ocena, która jest umieszczona na funduszu o dużej kapitalizacji. Jeśli rynek nieruchomości będzie spadał, ich fundusz również spadnie. Również fundusz o dużej kapitalizacji może się zwiększać, ponieważ rynek jest dobry dla tego rodzaju akcji.
Istnieje również możliwość, że fundusz inwestycyjny o dużej kapitalizacji o tej samej ocenie innego funduszu inwestycyjnego o dużej kapitalizacji nie będzie działał w taki sam sposób. Na przykład istnieją dwa różne rodzaje funduszy inwestycyjnych. Jeden to fundusz wzrostu, a drugi nazywa się funduszem wartości. Różnią się one tym, że koncentrują się na różnych rodzajach zapasów i dlatego mogą się różnić od siebie.
Teraz, gdy wiesz więcej na temat ratingów funduszy wspólnego inwestowania, powinieneś znaleźć lepszą pozycję, aby dowiedzieć się, czy środki, które trzymasz, są dla Ciebie odpowiednie i czy dobrze sobie radzą z konkurencją. Zdziwiłbyś się, ile funduszy inwestycyjnych nie jest w stanie nadążyć za indeksami, których przestrzegają. Wiedza na temat tego, co najlepsze fundusze w rankingu pomoże ci uzyskać lepszą perspektywę.
Ważne jest jednak, aby pamiętać, że oceny dotyczące funduszy inwestycyjnych przypominają jazdę z lusterkami wstecznymi. Obraz jest trochę zniekształcony w tym ostatnim roku zwycięzca może być tego lata przegrany. Spójrz na długoterminową historię osiągnięć. Czy istnieje historia ciągłego bicia indeksu i jego konkurencji? Porozmawiaj ze swoim doradcą finansowym i dowiedz się więcej.