Doradztwo inwestycyjne - Dowiedz się, jak zatrudnić niezawodnego doradcę, aby zabezpieczyć swoją przyszłość finansową

Jest powód, dla którego większość z nas zależy od naszych przyjaciół lub od nas samych, aby podejmować ważne decyzje inwestycyjne. Trudno znaleźć wiarygodne profesjonalne źródło porad inwestycyjnych. Nie ma niedostatku miejsc, do których można się zwrócić o doradztwo inwestycyjne, ale decyzja o przekazaniu swojej finansowej przyszłości w ręce powinna zostać podjęta bardzo ostrożnie po zebraniu wystarczających informacji.

Jakie są różne rodzaje doradców finansowych i inwestycyjnych?

• Doradca inwestycyjny to firma profesjonalna lub indywidualna, która doradza klientom w kwestiach inwestycyjnych. Mogą zarządzać funduszami powierniczymi, funduszami emerytalnymi i inwestycjami osobistymi, takimi jak akcje i fundusze inwestycyjne w imieniu klienta.

Prosperion Financial Advisors

• Planiści finansowi oferują doradztwo inwestycyjne i pomagają klientom w oszczędnościach, podatkach, ubezpieczeniach, planowaniu nieruchomości i przejściu na emeryturę.

• Brokerzy kupują lub sprzedają akcje, fundusze inwestycyjne, obligacje w imieniu swoich klientów.

Jak wybrać dobrego doradcę inwestycyjnego?

Zapytaj znajomych i rodzinę, czy znają dobrego doradcę inwestycyjnego. Porównaj również oferty cenowe od wielu wykwalifikowanych doradców inwestycyjnych wymienionych na rynku B2B i poproś ich o spotkanie.

Wywiaduj na szeroką skalę swojego doradcę finansowego, oceniając jego profesjonalizm i doświadczenie. Pozwól mu dowiedzieć się o twojej sytuacji podatkowej, zdrowiu fiskalnym i długoterminowych celach.

Zadaj następujące pytania, aby zawęzić wyszukiwanie doradcy inwestycyjnego.

• Jakie masz doświadczenie?

• Gdzie jesteś zarejestrowany?

• Jakie usługi inwestycyjne rozszerzasz??

• Czy posiadasz wszystkie wymagane licencje??

• Ile pieniędzy zarządzasz dla innych klientów?

• Jak dokonano inwestycji w ciągu ostatniego roku do dziesięciu lat?

• W jaki sposób pomożecie mi z moimi inwestycjami??

• Jak płacisz?

• Czy potrzebujesz minimalnej inwestycji?

• Czym się różnisz od innych doradców inwestycyjnych lub finansowych?

Dowiedz się, jak zyskujesz od swojego doradcy

Doradcy inwestycyjni otrzymują zapłatę w postaci procentu wartości aktywów, którą obsługują dla klienta, stałej lub godzinowej opłaty lub kombinacji wszystkich. Mają obowiązek powierniczy, aby działać w najlepszym interesie, podejmując decyzje inwestycyjne w swoim imieniu. Najlepiej przynajmniej częściowo zrekompensować doradcę inwestycyjnego w oparciu o jego wyniki. W takim układzie doradca inwestycyjny dokonuje prowizji tylko wtedy, gdy spełnia twoje cele inwestycyjne. Zachowaj ostrożność w przypadku inwestycji, które obciążają doradcę inwestycyjnego dużą opłatą wstępną lub blokują inwestycję, która nakłada karę odstąpienia.

Sprawdź referencje i referencje

Ważne jest sprawdzenie referencji i referencji. Na przykład w Stanach Zjednoczonych poproś o formularz ADV dla doradców, który dostarcza informacji o doradcach, oferowanych usługach, sposobie płatności i stosowanych strategiach. Formularz można uzyskać od doradców, SEC, organu nadzoru państwa lub doradców zarządzających 25 milionami dolarów lub więcej w aktywach klienta. Zapytaj także o doradców z wykształcenia i doświadczenia zawodowego.

Naucz się oceniać swoich doradców

Po zatrudnieniu doradcy inwestycyjnego pamiętaj, aby ocenić jego wyniki w regularnych odstępach czasu. Ważne jest również regularne spotykanie się z nimi w celu przeglądu krótko- i długoterminowych celów oraz dostosowywania portfela inwestycyjnego. Zastosuj następujące standardy do oceny.

• Sprawdzaj wydajność: regularnie sprawdzaj, jak radzą sobie Twoje pieniądze w inwestycjach rekomendowanych przez Twojego doradcę. Ocena wydajności portfela pod kątem celu inwestycyjnego i tolerancji ryzyka dla zainwestowanych aktywów. Użyj odpowiedniego testu porównawczego lub danych zgodnych ze strategią inwestycyjną dla różnych zasobów. Na przykład, jeśli zainwestowałeś w akcje, użyj indeksu rynkowego jako punktu odniesienia do porównań.

• Stosunek kosztów do korzyści: Chociaż Twoje pieniądze mogą dobrze się spisywać, ważne jest, aby ustalić stosunek zwrotu z inwestycji dostarczonego przez twojego doradcę do jego zarobków. Czy płacisz więcej, niż myślisz o zwrocie z inwestycji??

• Jakość zaleceń inwestycyjnych: oceniaj i sprawdzaj swoich doradców, wiedzę na temat najnowszych podejść inwestycyjnych, gotowość do pozostawania ponad resztą na zmieniającym się rynku oraz spostrzeżenia i sugestie dotyczące nowych strategii inwestycyjnych.

• Relacja pracująca: Doradca inwestycyjny powinien regularnie komunikować i aktualizować informacje o swoich inwestycjach.

• Zindywidualizowana usługa: Doradca powinien regularnie dokonywać przeglądu Twoich celów inwestycyjnych i preferencji oraz odpowiednio dostosowywać inwestycje. Należy uważać na doradców inwestycyjnych, którzy wykazują zbyt duże uzależnienie od oprogramowania, aby stworzyć swoje portfolio.

Zatrudnienie dobrego doradcy inwestycyjnego jest ważne, aby zabezpieczyć swoją finansową przyszłość. Zatrudnij kogoś, komu możesz zaufać i możesz z nim łatwo się komunikować. Jeśli doradca nie działa zgodnie z oczekiwaniami, skonfiguruj spotkanie w celu naprawienia sytuacji, znajdź kogoś, kto może być bardziej pomocny.