W jaki sposób wybierasz najlepsze finansowe narzędzie do planowania swoich pieniędzy? Cóż, jak wielu ludzi, prawdopodobnie jesteś bardzo płochliwy, jeśli chodzi o zaufanie każdemu, kto ma pieniądze i nie bez powodu. Jednakże płochliwość może działać na Twoją korzyść, jeśli chodzi o znalezienie najlepszego planisty finansowego.
W tych czasach każda osoba idąca ulicą może ogłosić się planistą finansowym, kluczem jest poznanie dobra ze złego. Wiele osób uważa, że rynek planistów finansowych jest silny, ponieważ popyt rośnie z każdym dniem na doradztwo w zakresie produktów finansowych, ponieważ ludzie przygotowują się do przejścia na emeryturę, a inne kwestie stają się bardziej złożone.
Jak znaleźć planistę finansowego
Adwokaci, księgowi, agenci ubezpieczeniowi i brokerzy stają się planistami finansowymi oprócz swoich aktualnych tytułów; nie musi to oznaczać, że ma to również na względzie twoje dobro. Może cię to zaskoczyć; jednak, jak niefortunne, jest rzeczywistością. Niezwykle ważne jest, abyś przeprowadził pełne badania, aby uniknąć napotkania sytuacji, w której twoje pieniądze nagle zniknęły bez wyjaśnienia.
Ważne jest również, aby pamiętać, że osoba, która twierdzi, że jest planistą finansowym, nie oznacza, że ma wytyczne lub procesy, których przestrzega. Dlatego pierwszą rzeczą, którą musisz zrobić, to znaleźć potencjalnych planistów finansowych. Można to łatwo zrobić, wyszukując online, korzystając z ulubionej wyszukiwarki i lokalizując organizacje planistów finansowych lub możesz również porozmawiać z przyjaciółmi, członkami rodziny lub współpracownikami i dowiedzieć się, komu polecają. Ważne jest, abyś zaufał osądowi każdej osoby, od której szukasz porady, jeśli chodzi o znalezienie najlepszego planisty finansowego.
Po zebraniu listy potencjalnych planistów finansowych nadszedł czas, aby zacząć się z nimi kontaktować. Kontakt telefoniczny powinien być pierwszym krokiem, poprzez ten kontakt możesz zadawać wiele pytań i eliminować te, które nie spełniają twoich potrzeb. Niektóre rzeczy, na które powinieneś zwrócić uwagę podczas takich rozmów telefonicznych, to: jeśli brzmią na pośpiech, będziesz chciał je odrzucić jako potencjalne. Ponadto, jeśli ich minimalne aktywa są po prostu zbyt duże dla ciebie, powinieneś je także zwolnić.
Osobiste i osobiste spotkania są wymagane przed podjęciem decyzji w sprawie najlepszego planowania finansowego. Nie będziesz po prostu chciał podejmować decyzji w oparciu o rozmowy telefoniczne i kontakt. Samo spotkanie z planistą finansowym jest jedynym sposobem, aby w pełni określić, czy czujesz się dobrze z tą konkretną osobą. Zaleca się, aby przed podjęciem decyzji odbyły się co najmniej trzy spotkania.
Podczas spotkań, aby pomóc Ci określić, kto jest najlepszym planistą finansowym, zadaj następujące pytania. Ile lat byłeś planistą finansowym? Czy masz jakieś obszary specjalizacji? Finansowanie edukacyjne? Planowanie nieruchomości? Powinieneś także zapytać, jaki jest ich typowy klient w zakresie potrzeb finansowych i majątkowych. To pytanie pomoże ci ustalić, czy są one najlepszym planistą finansowym dla ciebie. Jak znaleźć planistę finansowego Wraz ze starzejącą się populacją wyżu demograficznego, która zaczyna się w wieku 60 lat, nasze społeczeństwo wkracza teraz w czas, w którym planowanie finansowe generacji boomerów jest testowane i uruchamiane. Czy oni oszczędzili wystarczająco? Czy planowali odpowiednio? Czy ich dom finansowy jest w porządku? A dla tych, którzy są w wieku 30 i 40 lat, którzy zaczynają gromadzić swoją fortunę, zaczynają odpowiednio planować - lub przynajmniej starają się. I do tego wszystkiego wchodzi mieszanka zawodu Planowanie finansowe lub Certified Financial Planners (CFP), ponieważ są one oficjalnie nazywane.
Planiści finansowi pomagają rodzinom wszystkich typów
Planiści finansowi spełniają wyraźną potrzebę. Osoby te mają zdolność i talent pomagania osobom, parom, rodzinom i firmom w kształtowaniu ich życia finansowego, aby zapewnić największe bezpieczeństwo i zwrot z inwestycji. Planiści finansowi są znani ze swojej wiedzy specjalistycznej na temat wielu rodzajów produktów finansowych. Powinni być dobrze zorientowani w akcjach, obligacjach, funduszach inwestycyjnych, nieruchomościach, testamentach, trustach i strukturach korporacyjnych. Wielu planistów finansowych jest dobrze wyszkolonych w zakresie planowania. To jest dyscyplina wiedzy, gdzie umieścić swoje pieniądze dla największego zysku - ale także w jakiej kolejności to zrobić, w jakim wieku iw jakich ilościach.
Kryteria w wyborze planisty finansowego
Znalezienie planisty finansowego, który jest ekspertem w planowaniu, jest niezbędne, szczególnie jeśli dopiero zaczynasz. Aby wybrać odpowiedni Certyfikowany Planer Finansowy, pomaga ocenić je na podstawie obiektywnych przesłanek. Pomocne mogą być również zasoby na poniższej stronie internetowej. Co najważniejsze, będziesz chciał ocenić swoje kwalifikacje w stosunku do swoich konkretnych potrzeb. Dowiedz się, czy rozumieją, jak najlepiej wspierać to, czego potrzebujesz finansowo. Zastanów się również, w jaki sposób naliczają opłaty - nie pobierają żadnych opłat i planistów opłat, którzy pobierają opłaty tylko za swoją poradę lub za prowizje, które otrzymują w związku ze sprzedażą polecanych produktów. Znajdź planer, który najbardziej Ci odpowiada. Wreszcie, zastanów się, jak przystępny jest planista finansowy. Tam, gdzie mieszkają, należy wziąć pod uwagę ich godziny pracy, usługi dostępne na ich stronie internetowej oraz łatwość kontaktu z nimi. Ocena przyszłego planowania finansowego na podstawie obiektywnych kryteriów może pomóc w dłuższej perspektywie osiągnąć cele finansowe, z których większość skorzysta Ty i Twoja rodzina.