Jest tylko jeden haczyk: to oszustwo. Czek nie jest dobry, mimo że wydaje się być legalnym czekiem kasjera. Kąt loterii to sztuczka, dzięki której możesz zarabiać pieniądze komuś, kogo nie znasz. Gdybyś zdeponował czek i podał pieniądze, twój bank wkrótce dowie się, że czek był fałszywy.
I nie masz pieniędzy, ponieważ pieniądze, które zarabiasz, nie mogą zostać odzyskane, a Ty jesteś odpowiedzialny za kontrole, które wpłacasz? nawet jeśli nie wiesz, że są fałszywe. To tylko jeden z przykładów fałszywego oszustwa, który może sprawić, że zaczniesz drapać się po głowie.
Fałszywe Craigslist sprawdzić oszustwa, że nie powinieneś się zakochać.
Federalna Komisja ds. Handlu, krajowa agencja ochrony konsumentów, chce, abyś wiedział, że oszustwa związane z fałszerstwami są coraz częstsze. Niektóre fałszywe czeki wyglądają tak realistycznie, że kasjerzy bankowych donoszą, że są oszukani. Oszuści używają wysokiej jakości drukarek i skanerów, aby kontrole wyglądały realistycznie. Niektóre kontrole zawierają autentycznie wyglądające znaki wodne.
Te fałszywe kontrole są drukowane z nazwiskami i adresami legalnych instytucji finansowych. I nawet jeśli numer banku i konta oraz numer telefonu podany na czeku podrobionym mogą być prawdziwe, czek nadal może być fałszywy. Te podróbki są w wielu formach, od czeków kasowych i przekazów pieniężnych do czeków korporacyjnych i osobistych. Czy możesz być ofiarą? Nie, jeśli wiesz, jak je rozpoznawać i zgłaszać.
Fałszywe czeki: wariacje na temat schematu
Fałszywe lub fałszywe czeki są wykorzystywane w coraz większej liczbie nieuczciwych programów, w tym zagranicznych oszustwach loteryjnych (jak opisano powyżej), sprawdzaniu oszustw nadpłatności, oszustwom aukcyjnym w Internecie i oszustwom z tajemniczego sklepu.
Sprawdź oszustwa nadpłatowe dla konsumentów sprzedających samochody lub inne cenne przedmioty za pośrednictwem ogłoszeń drobnych lub internetowych serwisów aukcyjnych. Niczego nie podejrzewający sprzedający utkną, gdy oszuści pozbędą się fałszywych czeków kasowych, czeków korporacyjnych lub czeków osobistych. Oto, jak to się dzieje:
Twórca oszustwa odpowiada na ogłoszenie ogłoszeń lub aukcji, proponuje zapłacić za przedmiot czekiem, a następnie podaje powód do napisania czeku na kwotę większą niż cena zakupu. Oszuści prosi sprzedającego o przywrócenie różnicy po złożeniu czeku. Sprzedawca to robi, a później, gdy odbija się oszust, sprzedawca jest odpowiedzialny za całą kwotę.
W tajemniczych oszustwach kupujących konsument, wynajęty, aby być tajnym klientem, jest proszony o ocenę skuteczności usługi przekazów pieniężnych. Konsument otrzymuje czek, zobowiązany do złożenia go na swoim rachunku bankowym i wypłacenia kwoty w gotówce. Następnie konsument otrzymuje polecenie pobrania gotówki do wskazanej usługi transferu pieniędzy i zwykle przesyła ją do osoby w kanadyjskim mieście. Czy konsument ma ocenić ich wrażenia? ale nikt nie zbiera oceny. Scenariusz tajnego klienta to tylko oszustwo, aby zdobyć pieniądze konsumenta.
Wykonawcy, którzy korzystają z tych schematów, mogą łatwo uniknąć wykrycia. Kiedy środki są wysyłane za pośrednictwem usług przelewów, odbiorcy mogą odebrać pieniądze w innych lokalizacjach w tym samym kraju; jest prawie niemożliwe, aby nadawca zidentyfikował lub zlokalizował odbiorcę.
Ty i Twój bank? Kto jest odpowiedzialny za co?
Zgodnie z prawem federalnym banki muszą udostępniać fundusze z czeków skarbowych w Stanach Zjednoczonych, oficjalnych czeków bankowych (czeków gotówkowych, certyfikowanych czeków i czeków kasjera) oraz czeków opłacanych przez agencje rządowe w dniu otwarcia firmy dzień po złożeniu czeku. W przypadku innych czeków banki muszą podobnie dokonać pierwszego 100 USD dostępnego następnego dnia po złożeniu czeku. Pozostałe środki muszą zostać udostępnione na drugi dzień po złożeniu depozytu, jeżeli są one płatne przez lokalny bank, a w ciągu pięciu dni, jeśli są wypłacane na odległych bankach.
Jednak fakt, że środki są dostępne na czeku, który złożyłeś, nie oznacza, że czek jest dobry. Najlepiej nie polegać na pieniądzach z jakiejkolwiek formy czeku (kasjer, czek biznesowy lub osobisty lub przekaz pieniężny), chyba że znasz i ufasz osobie, z którą masz do czynienia, lub jeszcze lepiej? dopóki bank nie potwierdzi, że czek został rozliczony. Fałszerstwa mogą być odkrywane i odkrywane przez wiele tygodni. Najważniejsze jest to, że dopóki bank nie potwierdzi, że środki z czeku zostały zdeponowane na twoim rachunku, jesteś odpowiedzialny za wszelkie środki, które wycofałeś z tego czeku..
Uważaj i nie wierz w wiadomości e-mail, które mówią, że wygrałeś na loterii, masz specjalną pracę w niepełnym wymiarze godzin, chcesz mieć tajemniczego klienta lub cokolwiek innego, co brzmi zbyt dobrze, aby mogło być prawdziwe..