Większość ludzi oczekuje, że przekaże swoje bogactwo swoim dzieciom lub małżonkom. Wraz z nadejściem zbliżającego się pokolenia wyżu demograficznego nastąpi ogromny transfer bogactwa, rząd planuje uchwycić część tego bogactwa z podatkiem od nieruchomości. Podatek od nieruchomości jest nakładany na śmierć.
Na razie, jeśli majątek wartości netto wynosi mniej niż 1,5 miliona dolarów, zwolniony z federalnego podatku od nieruchomości. W przypadku małżeństw ich zwolnienie wynosi nawet 3 miliony dolarów. Niestety, każda kwota ponad zwolnienie będzie opodatkowane zgodnie z federalnym podatkiem od nieruchomości, który zwykle wynosi około 45%. Podatek ten należy wpłacić w ciągu dziewięciu miesięcy od dnia Twojej śmierci.
Jak zmniejszyć lub wyeliminować podatki z zasiłków Social Security! (Jak zminimalizować podatki na emeryturze)
Ponieważ kilka posiadłości posiada wystarczającą ilość gotówki, aby zapłacić podatek od nieruchomości, będziesz zmuszony rozpocząć sprzedaż aktywów, aby zebrać wystarczającą ilość pieniędzy, aby zapłacić podatek od nieruchomości w terminie. Ograniczenia czasowe mogą czasami powodować pośpiech ludzi do niekorzystnych transakcji.
Na szczęście możesz skorzystać z nieodwołalnego ubezpieczenia na życie (ILIT), aby zmniejszyć lub wyeliminować koszt podatku od nieruchomości. ILIT można wykorzystać do wygenerowania ogromnych ilości gotówki dla spadkobierców, za które można zapłacić podatek od nieruchomości. Przy zakupie ILIT dochody nie są uwzględnione w majątku ubezpieczonego. Dochód przeznaczony jest wyłącznie dla beneficjenta zmarłego, który całkowicie unika podatku od nieruchomości. Otrzymujesz 100% podatku od nieruchomości za darmo.
Każda zwykła polisa na życie to nie to samo, co nieodwołalne ubezpieczenie na życie. ILIT nie ma podatku od nieruchomości; polisa ubezpieczeniowa na życie jest opodatkowana. Dzieje się tak dlatego, że polisa ubezpieczeniowa na życie znajduje się w majątku ubezpieczonego.