Jednym z najbardziej popularnych postanowień noworocznych jest zorganizowanie się. Jednak kilka dni po podjęciu tych rezolucji większość ludzi postanawia przejść do czegoś innego. Dla wielu osób zorganizowanie się jest jak przyjęcie zimnego prysznica, ponieważ najlepiej jest robić to tylko wtedy, gdy trzeba to zrobić. Ale uporządkowanie dokumentów bankowych i innych finansów nie musi być torturą.
Najlepszym powodem, aby uzyskać dokumenty bankowe i inne dane finansowe w porządku, jest to, że musisz wiedzieć, jakie informacje znajdują się na tych dokumentach, aby mieć najlepsze wyobrażenie o tym, gdzie jesteś finansowo. Od równoważenia swojej książeczki czekowej do przechowywania kart na kontach rynku pieniężnego, informacje i organizacja są kluczem do sukcesu.
Uporządkuj swoje dokumenty bankowe
Jeśli minęło trochę czasu od ostatniej organizacji finansów, weź głęboki oddech i powiedz sobie, że masz zamiar to zrobić, a następnie poświęć się wystarczająco dużo czasu, aby to zrobić. Nie próbuj robić tego wszystkiego w jeden dzień, ponieważ często prowadzi to do błędów i frustracji. Jeśli zajdzie taka potrzeba, poświęć cały miesiąc, aby wykonać zadanie. Upewnij się, że poświęcasz wystarczająco dużo czasu w każdym tygodniu tego miesiąca, aby wykonać trochę pracy.
Kiedy przychodzi czas na zebranie dokumentów, skorzystaj z tej listy jako przewodnika, który pomoże Ci zacząć.
Zbieranie oświadczeń i innych ważnych informacji dotyczących kont sprawdzających i oszczędnościowych powinno być Twoim pierwszym zadaniem.
Następnym krokiem jest znalezienie wszystkich informacji na swoich kontach emerytalnych. Może to obejmować twoje IRA, Roth IRA i 401 (k) wypowiedzi. Podczas wykonywania tego zadania możesz także znaleźć i uporządkować swoje konta emerytalne. Są to różne artykuły odnoszące się do innych rodzajów inwestycji, które możesz mieć. Może to obejmować takie rzeczy, jak fundusze rynku pieniężnego, płyty CD, konta rynku pieniężnego itp.
Kolejnym szczególnie użytecznym zadaniem podczas porządkowania dokumentów bankowych jest zlokalizowanie wszystkich dokumentów kredytowych. Obejmowałyby one papiery hipoteczne, papiery pożyczkowe auto itp.
Deklaracje podatkowe i informacje dotyczące płatności podatkowych powinny być również przechowywane i przechowywane w bezpiecznym miejscu.
Ilość czasu przechowywania dokumentów zależy od Ciebie, ale istnieją pewne wskazówki na ten temat.
Miesięczne wyciągi z konta bankowego należy przechowywać przez rok. Jeśli otrzymasz roczne zestawienie podsumowujące swoje konto, możesz odrzucić miesięczne wyciągi po otrzymaniu.
Deklaracje podatkowe powinny być przechowywane przez co najmniej siedem lat. Urząd Skarbowy może kontrolować Cię do siedmiu lat po złożeniu wniosku o zwrot. Co najmniej, powinieneś zachować deklaracje podatkowe państwowe i federalne oraz wszelkie dokumenty potwierdzające na ten okres, ale nie ma nic złego w utrzymywaniu ich dłużej, jeśli chcesz.
W niektórych przypadkach należy przechowywać papiery hipoteczne na okres trwania pożyczki i dłużej. Dokumenty dotyczące kredytów samochodowych, pożyczek na łódki i pożyczek osobistych powinny być przechowywane przez cały okres spłaty plus jeden rok.